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Excel Tips - Funções Financeiras - Financial functions

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Para utilizarmos bem as funções do MS Excel precisamos ao menos saber que existem e conhecermos onde as podemos aplicar.

O que segue são algumas destas que podemos utilizar extensivamente, agora com um pouco mais de conhecimento.

Tenham em mente que elas estão expressas em inglês, escolhi assim para que pudéssemos ter proveito delas tanto funcionalmente no MS Excel quanto na programação VBA. Sei que na maioria das empresas a instalação está em português, o que pessoalmente acho péssimo, nestes casos poderá procurar pela referência de como escrevê-la em Português.

Ahh e não reclamem, aproveitem para usar o Google Translate se precisarem.

Funções Financeiras

ACCRINT
Returns the accrued interest for a security that pays periodic interest

ACCRINTM
Returns the accrued interest for a security that pays interest at maturity

AMORDEGRC
Returns the depreciation for each accounting period by using a depreciation coefficient

AMORLINC
Returns the depreciation for each accounting period

COUPDAYBS
Returns the number of days from the beginning of the coupon period to the settlement date

COUPDAYS
Returns the number of days in the coupon period that contains the settlement date

COUPDAYSNC
Returns the number of days from the settlement date to the next coupon date

COUPNCD
Returns the next coupon date after the settlement date

COUPNUM
Returns the number of coupons payable between the settlement date and maturity date

COUPPCD
Returns the previous coupon date before the settlement date

CUMIPMT
Returns the cumulative interest paid between two periods

CUMPRINC
Returns the cumulative principal paid on a loan between two periods

DB
Returns the depreciation of an asset for a specified period by using the fixed-declining balance method

DDB
Returns the depreciation of an asset for a specified period by using the double-declining balance method or some other method that you specify

DISC
Returns the discount rate for a security

DOLLARDE
Converts a dollar price, expressed as a fraction, into a dollar price, expressed as a decimal number

DOLLARFR
Converts a dollar price, expressed as a decimal number, into a dollar price, expressed as a fraction

DURATION
Returns the annual duration of a security with periodic interest payments

EFFECT
Returns the effective annual interest rate

FV
Returns the future value of an investment

FVSCHEDULE
Returns the future value of an initial principal after applying a series of compound interest rates

INTRATE
Returns the interest rate for a fully invested security

IPMT
Returns the interest payment for an investment for a given period

IRR
Returns the internal rate of return for a series of cash flows

ISPMT
Calculates the interest paid during a specific period of an investment

MDURATION
Returns the Macauley modified duration for a security with an assumed par value of $100

MIRR
Returns the internal rate of return where positive and negative cash flows are financed at different rates

NOMINAL
Returns the annual nominal interest rate

NPER
Returns the number of periods for an investment

NPV
Returns the net present value of an investment based on a series of periodic cash flows and a discount rate

ODDFPRICE
Returns the price per $100 face value of a security with an odd first period

ODDFYIELD
Returns the yield of a security with an odd first period

ODDLPRICE
Returns the price per $100 face value of a security with an odd last period

ODDLYIELD
Returns the yield of a security with an odd last period

PMT
Returns the periodic payment for an annuity

PPMT
Returns the payment on the principal for an investment for a given period

PRICE
Returns the price per $100 face value of a security that pays periodic interest

PRICEDISC
Returns the price per $100 face value of a discounted security

PRICEMAT
Returns the price per $100 face value of a security that pays interest at maturity

PV
Returns the present value of an investment

RATE
Returns the interest rate per period of an annuity

RECEIVED
Returns the amount received at maturity for a fully invested security

SLN
Returns the straight-line depreciation of an asset for one period

SYD
Returns the sum-of-years' digits depreciation of an asset for a specified period

TBILLEQ
Returns the bond-equivalent yield for a Treasury bill

TBILLPRICE
the price per $100 face value for a Treasury bill

TBILLYIELD
the yield for a Treasury bill

VDB
Returns the depreciation of an asset for a specified or partial period by using a declining balance method

XIRR
Returns the internal rate of return for a schedule of cash flows that is not necessarily periodic

XNPV
Returns the net present value for a schedule of cash flows that is not necessarily periodic

YIELD
Returns the yield on a security that pays periodic interest

YIELDDISC
Returns the annual yield for a discounted security; for example, a Treasury bill

YIELDMAT
Returns the annual yield of a security that pays interest at maturity


Tags: Function, Excel, Tips, functions, Financial, financeira



Você tem direito as informações da sua empresa



A verdade é uma só: Nas maioria das corporações os executivos e gestores acabam tendo acesso somente a dados distribuídos em relatórios e planilhas cheias de filtros permeadas por toda a corporação.

A informação com apontamentos, definições, filtrada pela estratégia e pelos objetivos da companhia, aquela que deveria ser o resultado de esforços estênuos não chega às mãos para ser um driver decisório.


Apesar de todos sabermos, precisamos massificar a ideia geral de que a informação é de fato, muito mais preciosa do que os dados. A informação precisa ser obtida de forma rápida e exata.


Não existe grandes méritos em reunir as informações de diferentes fontes. Mas traduzí-los nas estratégias e targets
pré-estabelecidos tem sido um desafio para a maioria dos executivos em todo o mundo.

Mesmo tendo acesso a dezenas de bases de dados não conseguem obter informações claras e sucintas em
Dashboards e Scorecards que sejam focados e atualizáveis dinamicamente.

Não têm acesso aos mesmos aos
KPIs pré-definidos e cobrados pelos executivos do Border.


Entre em contato, presto consultoria pontual.


Executivos em todo o mundo admitem existir uma forte demanda por informações com conteúdo sintético e direcionado para atender o foco das suas reuniões e apresentações.

Diretores executivos e seus subordinados hierárquicos, mesmo em outros países, poucas vezes têm em mãos relatórios focados na análise.

Meu trabalho é voltado para atender empresas e departamentos que necessitem de Ferramentas de Análise realmente produtivas quanto a performance.



Propicie que as informações nos seus relatórios estejam compreensíveis. 
Componha as suas planilhas com informações e não apenas funcionalidades.
Torne a apresentação das suas 
Torne a apresentação das suas informações relevante. 
Aplique layouts modernos: Infocharts, Dashboards e Scorecards.
Não perca tempo, envie as informações diretamente para as apresentações.
Divulgue suas análises consolidadas diretamente nos seus relatórios.
Consolide as informações do seu mercado.



Implemento soluções com os produtos já instalados da sua Empresa e Departamento.



Organizo os dados disponíveis, deixando seus novos relatórios com layouts funcionais.

A diversidade das bases de dados nas quais as informações que deseja podem estar, são muito variáveis. Mesmo que precise consolidar tais informações em Dashboards e Scorecards, será necessário reuní-los de modo coerente e sucinto.

Personalize as suas soluções com relatórios e informações exatas: Possivelmente já tenha acesso a um sistema de BI ou Data Warehouse, mas ainda não consegue obter as informações realmente relevantes que gostaria, num formato simples e coeso. 

Neste cenário há a necessidade de desenvolver aplicações usando todos os dados disponíveis.

Contate-me e reformule os seus relatórios gerenciais, financeiros e de produção.

Desenvolvo soluções e ferramentas simples que retirarão as INFORMAÇÕES do seu sistema seja ele: BI, Datawarehouse, Client/Server, ERP ou um Sistema Legado. 

Não é necessário a aquisição de nenhum produto!

Entre em contato
Por vezes as informações às quais deseja ter acesso através de pesquisa em sites ou bancos de dados da sua empresa não estão no formato que gostaria, automatize a análise destes dados. Obtenha conexões instantâneas, mesmo quando estas estiverem em diferentes ambientes.

Ofereço-lhe esta consultoria acompanhada de soluções, desenvolvidas de modo personalizado, utilizando as ferramentas existentes no seu ambiente de trabalho, ferramentas estas, muitas vezes utilizadas minimamente.


Contate-me.


Tags: Informação, dados, Análise, gerencial, executiva, financeira, balanço, faturamento, CRM, SCM, KPI, BSC, MIS, BI, Scorecard, relatório, gráfico, reports, charts, Dashboard

Dados ou Informações?



Empresas em todo o mundo estão permeadas de dados oriundos de diversas fontes distintas e apesar do fácil acesso a estes, têm dificuldades em obter as necessárias informações para tomar as suas mais relevantes decisões.

Não é menos verdade, nem tão pouco raro, o fato de que em muitas reuniões a maioria dos presentes estejam munidos de 
informações
 pouco relevantes. Têm acesso aos seus próprios dados de A a Z, mas estes encontram-se completamente desprovidos de conteúdo, pois não contém nem a abrangência necessária e tão pouco a diversificação apropriada, que lhes propiciem dinamicidade na análise.

Em alguns casos as corporações têm acesso a um grande amontoado de dados distribuidos nos seus servidores. Geralmente estão reunidos os acrônimos 
BI, Datawarehouse e cubos OLAP. Mas quem está medindo a sua utilização e eficácia. Como uma ferramenta pode ser útil e melhorada se não estiver constantemente sob avaliação pelos usuários?

A informação, algo que realmente agregue, aponte, antecipe, ou mesmo complemente, é muito preciosa e deve ser obtida de forma rápida e exata.


Quando a questão é reunir informações de diferentes países, traduzindo-as nas 
estratégias e targets das suas respectivas companhias, tem sido um desafio para a grande maioria dos executivos em todo o mundo reunir uma visão clara e compartilhada. Não raro encontramos KPIs (Indicadores de Performance) totalmente desalinhados com as respectivas estratégias da empresa.


A diversidade das 
bases de dados nas quais as informações encontram-se são muito variáveis.


O verdadeiro desafio ocorre no momento de consolidá-las em Dashboards e Scorecards por exemplo, estas precisam ser reunidas de modo coerente e sucinto. 

No caso dos Balanced Scorecards (BSCs), estes oferecem aos executivos as ferramentas para atingirem o sucesso na obtenção de suas informações. Esta importante ferramenta traduz a missão e a estratégia da sua empresa num conjunto abrangente de medidas de desempenho que servem como base para o sistema de medição e gestão estratégica, perseguindo os objetivos financeiros, incluindo os vetores de desempenho desses objetivos.

O grande dilema é: Mesmo cercado por dados de todas as origens, como posso obter informações relevantes para tomar minhas decisões?


Tags: Informação, dados, Análise, gerencial, executiva, financeira, balanço, faturamento, CRM, SCM, KPI, BSC, MIS, BI, Scorecard, relatório, gráfico, reports, charts, Dashboard


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